Каждый год злоумышленники придумывают новые мошеннические схемы для получения доступа к деньгам граждан, применяя при этом современные технологии и различные психологические уловки.

1. Использование чужих данных для входа в банковское приложение

Находясь под влиянием мошенников, жертва сама предоставляет все данные для входа в банковское приложение. Злоумышленники могут звонить и представляться сотрудником банка или представителем правоохранительных органов и под разным предлогом выманивать данные: код из СМС, номер банковской карты, код подтверждения/пуш-уведомления и так далее. Эти данные мошенники используют для получения доступа к мобильному приложению банка, в котором могут сами закрывать вклады, оформлять кредиты и далее выводить все средства на счета дропперов.

2. Взлом аккаунта в маркетплейсе

Этот вид мошеннической схемы реализуется с помощью поддельных уведомлений о блокировке аккаунта в маркетплейсе из-за подозрительной операции, необходимости пройти проверку безопасности, подтвердить данные. Выманив у жертвы СМС-код или пароль для входа в личный кабинет, злоумышленники используют взломанный аккаунт в различных целях:- для оформления заказов от имени его владельца;- для использования привязанных к аккаунту банковских карт; - чтобы вынудить человека сообщить коды для входа в такие важные сервисы, как сайт «Госуслуги», онлайн-банк и похитить деньги со счетов или оформить кредиты, займы;- для смены реквизитов в аккаунте продавца, чтобы деньги за продаваемый товар уходили на счета мошенников;- для размещения фейкового сообщения о выгодном предложении, акциях и получения оплаты без отправки товара покупателю.

3. Фишинговые ссылки, сайты, QR-коды

Мошенники могут использовать фишинговые ссылки, поддельные QR-коды и создавать сайты-двойники официальных сайтов маркетплейсов, банков, государственных структур. Цель фишинга - сбор персональных данных или кража средств со счетов. Например, под воздействием мошенников жертвы получают информацию о выигрыше крупной суммы. Чтобы его получить и уплатить налог с выигрыша, нужно заполнить форму, а значит, сообщить свои персональные данные. То же самое происходит при необходимости заполнения бланка на получение псевдоиндексаций пенсий.

4. Поддельные службы доставки

Существует несколько схем обмана, связанных со службами доставки. 1. Двухэтапная схема. Человеку звонят от имени службы доставки о присланном ему букете цветов или ином товаре, для выдачи которого необходимо сверить данные с курьером. Затем разговор прерывается и приходит уведомление, якобы, от Роскомнадзора, что звонок распознан как небезопасный. Далее звонит соучастник, который сообщает о том, что мошенникам удалось получить доступ к сайту «Госуслуги» или оформить заявку на микрозайм. Для большей правдоподобности на телефон жертвы могут начать приходить коды от микрофинансовой организации для подтверждения займа. Следом поступают предложения о помощи в возврате доступа к сайту «Госуслуги» и отзыве микрозайма. Для этого надо зайти на портал госуслуг, прислав код из СМС. Так преступники получают доступ к личному кабинету жертвы на портале. 2. Получение сообщения о том, что заказ готов к доставке и надо лишь подтвердить адрес или оплатить некую сумму за хранение, дополнительный вес присланной посылки. Затем приходит ссылка для отслеживания, которая на самом деле является фишинговой и ведет на поддельную страницу, схожую с официальным сайтом компании. Для подтверждения входа запрашиваются реквизиты банковской карты, код из СМС либо логин и пароль от онлайн-банка, после чего с карты списываются средства. 3. К человеку приезжает курьер с QR-кодом для оплаты, сканируя который получатель заказа также перенаправляется на поддельный сайт. При вводе данных мошенники получают доступ к деньгам.

5. Звонок от попавших в беду «родственников»

Злоумышленник по телефону представляется сотрудником правоохранительных органов и сообщает об угрозе уголовного преследования в отношении близкого родственника за перевод денег террористам, провоцирование ДТП в состоянии алкогольного опьянения, приведшего к жертвам. Для решения проблемы необходимо срочно перевести деньги по указанному номеру или реквизитам, при этом упор делается на срочность, чтобы не дать человеку времени прийти в себя.

6. Перевод денег на «безопасный» счет

Позвонив и представившись сотрудником правоохранительных органов или службы безопасности банка, мошенник начинает запугивать жертву, сообщая, что его банковскому счету или депозиту грозит опасность, и сейчас с ним проводится подозрительная операция. Далее злоумышленники требуют перевести все деньги на «безопасный» счет, который на самом деле является подставным и принадлежит мошенникам.

7. Лжеинвестиции

В этой мошеннической схеме предлагается вложить деньги в «выгодный проект», криптовалюту или акции с высокой доходностью. Для старта, как правило, достаточно небольшой суммы. Для оформления необходимо перейти по ссылке на поддельный сайт криптовалютной платформы, известной компании, брокерского сервиса. Чтобы усыпить бдительность гражданина, после внесения средств на балансе в личном кабинете может отобразиться ложная информация об успешно заключенной сделке, росте прибыли по акциям, повышении курса крипты и так далее. Но как только пользователь решает вывести средства, появляются дополнительные условия: заплатить комиссию; доход облагается налогом, который надо уплатить заранее через сайт; вывод возможен только с какой-то минимальной суммы, но она в разы больше, чем размер средств на балансе, поэтому предлагается внести недостающие деньги.

Существуют и другие схемы обмана.

Несколько полезных советов:

  • не переходите по ссылкам из сообщений незнакомцев, поступающих в мессенджеры и на электронную почту;
  • не устанавливайте неизвестные приложения, реальные сотрудники никогда не попросят установить приложение на смартфон;
  • проверьте название сайта, на который собираетесь зайти;
  • никогда не сообщайте посторонним коды подтверждения из СМС, пароли и логины от личных кабинетов, реквизиты банковской карты;
  • никогда не переводите деньги на «безопасные счета», их не существует.

Если вам звонит незнакомый человек, представившись сотрудником банка или правоохранительных органов, и торопит, угрожает, переходит на тему денег и необходимости совершить какие-то действия под его руководством - это 100% мошенники. Немедленно прекратите общение и кладите трубку.

Пресс-служба Отдела МВД России по Кавказскому району.